چگونه می توان از بدهی مالیاتی شغل خود استفاده کرد

بدهی مالیاتی

0

بدهی مالیاتی برای اکثر افراد ، مالیات ۱۷ آوریل تعیین می شود ، اما مشاغل باید سال (مالیات) مالیات ها را آماده کنند. تصمیماتی که در طول سال می گیرید بر بدهی مالیاتی شرکت شما تأثیر می گذارد. اگر این نخستین سال است که اظهارنامه مالیاتی در تجارت را ارائه می دهید ، ممکن است از میزان بدهکاری دولت عصبی باشید.

از هزینه های کسب و کار گرفته تا سرمایه گذاری های دقیق ، استراتژی های مختلفی وجود دارد که صاحبان مشاغل هوشمند می توانند از آنها استفاده کنند تا بخشی از درآمد کسب و کار خود را که می توان مالیات دهند ، کاهش دهند.

گری میلکویک ، مدیر ارشد محصولات ۱-۸۰۰Accountant گفت: “بسیاری از دارندگان مشاغل کوچک از کسر کسر آگاه نیستند و پولی را که می توان پس انداز کرد هر سال از دست نمی دهند .”

میلکویک به عنوان برخی از رایج ترین صاحبان هزینه های تجاری می تواند از مالیات های خود کسر کند: 

  • هزینه ها و مسافت پیموده شده برای وسایل نقلیه شخصی که برای تجارت استفاده می شود
  • صورتحساب تلفن همراه ، اگر تلفن ها در درجه اول برای تجارت استفاده می شوند
  • هزینه های انجام یک تجارت از خانه ، مانند بخشی از وام ، اجاره یا خدمات شما
  • ۵۰٪ از هزینه های غذا و سرگرمی با شرکای موجود ، بالقوه ، کارمندان ، پیمانکاران و مشتری ها موجود است
  • هزینه خرید تجهیزات تجاری ، مانند رایانه ، چاپگر ، مانیتور و تلفن
  • تنظیم و مشارکت در برنامه های بازنشستگی

اگر قصد دارید در تجهیزات و خدمات جدیدی برای تجارت خود سرمایه گذاری کنید ، زمان آن خریدها می تواند بر بدهی مالیاتی شما در سال جاری یا سال آینده تأثیر بگذارد. از ژانویه شروع کنید ، قبل از پایان سال آنچه را که مایل به سرمایه گذاری در آن هستید ، برنامه ریزی کنید. 

“اگر نوامبر است ، و شما قصد دارید طی چند ماه آینده برای گسترش مشاغل اقدام به خرید تجهیزات کنید ، به عنوان مثال ممکن است خرید را تسریع کنید … قبل از پایان سال برای دریافت کسر بدهی مالیاتی در سال جاری “، مایکلویک به Business News Daily گفت. “[همان] در مورد خدمات نیز صادق است. اگر به پایان سال برسد ، و شما در طی چند ماه آینده قصد یک کمپین بازاریابی بزرگ را دارید ، ممکن است منطقی باشد که مقداری از هزینه ها را برای دریافت کسر در پیش پرداخت کنید. سال جاری ” 

آیا برای سرمایه گذاری های بیشتر پول نقد یدکی دارید؟ حتماً فرصتهای دوستانه مالیاتی را در نظر بگیرید. برای مثال ، شما می توانید بخش قابل توجهی از سرمایه گذاری های اولیه را در مناطقی مانند املاک و مستغلات و نفت و گاز بنویسید . 

مینسو گفت: “سرمایه گذاری های نفت و گاز که از طریق” هزینه های حفاری نامشهود “عبور می کنند به کاهش درآمد مشمول مالیات سرمایه گذار کمک می کنند ، زیرا می توانند این هزینه ها را به عنوان کسر فعال در برابر درآمد حاصل از درآمد خود در نظر بگیرند.” “این می تواند تا ۳۰ سال بازپرداخت ۳۰٪ براساس مزایای بدهی مالیاتی ، حتی قبل از تولید قطره روغن ایجاد کند.” 

مالکویک گفت ، صاحبان مشاغل غالباً به اشتباه تصور می کنند که همه جریان های نقدی درآمد مشمول مالیات هستند و همه جریانهای نقدی کاهش می یابند. در واقعیت ، ماهیت ورود وجه یا وجوه نقدی تعیین می کند که آیا می توان آن را مالیات داد یا کسر می شود. 

به عنوان مثال ، وی گفت ، درآمد حاصل از فروش کالاها یا خدمات تجاری مشمول بدهی مالیاتی است. با این حال ، برخی از افزایش پول نقد معمولی که برای شرکت مشمول مالیات نمی شوند شامل وام های بانکی ، اعتبارات و وام های صاحب به تجارت است. 

میلکویک اضافه کرد: “این [وام ها] تا زمانی که مشاغل پول خرج نکنند ، از طرف مالک کسر نمی شوند. 

اگر مطمئن نیستید که می توانید یا باید از استراتژی های کسر مالیات استفاده کنید ، با وکیل مالیات یا حسابدار رسمی مجاز (CPA) خود مشورت کنید.

در حالی که منطقی است که همه گزینه های کاهش لایحه مالیات خود را کشف کنید ، اما باید مراقب باشید. اگر کسرهای شما برای IRS مشکوک به نظر برسد ، آژانس ممکن است تجارت شما را حسابرسی کند . 

جسی سایمن ، وکیل مدافع ارشد شبکه دفاع مالیاتی گفت: IRS تمرکز خود را از شرکتهای بزرگ به شرکتهای تجاری کوچکتر مانند مالکین انحصاری ، LLC ، مشارکت و شرکتهای S تغییر داده است . به بیان دیگر ، Seaman گفت ، تجارت شما می تواند تحت نظارت بیشتری از رقبای بزرگ شما باشد. 

Seaman متذکر شد که IRS معمولاً به دنبال انواع خاصی از کسر مالیات بر مشاغل است – مانند مواردی که برای دفاتر منازل در نظر گرفته می شود. وعده های غذایی ، مسافرت و سرگرمی؛ استفاده از وسیله نقلیه؛ و خسارات املاک و مستغلات – برای اطمینان از اینکه مالیات دهندگان به محدودیت ها و مقررات پایبند هستند. 

به همین ترتیب ، استیون آلدریچ ، مدیر ارشد محصولات GoDaddy و مدیرعامل سابق سیستم حسابداری آنلاین Outright ، به صاحبان مشاغل یادآوری کرد که هزینه های شخصی و تجاری را جدا نگه دارند. وی گفت: (IRS به دنبال هزینه های شخصی است که به عنوان هزینه های مشاغل گزارش شده است.) وی افزود: و همیشه گزارش دهید که درآمد کامل ناخالص قبل از هرگونه هزینه ، مانند هزینه های پردازش کارت اعتباری ، برداشته شود. 

اگر اخطار حسابرسی دریافت می کنید ، راهنمای تجارت اخبار روزانه برای رسیدگی صحیح به حسابرسی را بخوانید . سپس برای مراحل بعدی با متخصص مالیات خود مشورت کنید.

یکی از بهترین راه های کاهش مواجهه با مالیات ، توجه به اعتبارات مالیاتی و همچنین کسر مالیات است. 

برخلاف کسر مالیات ، که درآمد مشمول مالیات شما را کاهش می دهد ، اعتبار مالیاتی از بار مالیات شما کسر می شود. اعتبار مالیاتی به جای کاهش درآمدی که مدیون مالیات بر آن هستید ، مبلغ دلار را در مالیاتی که مدیون هستید کاهش می دهد. اعتبارات مالیاتی فدرال زیادی برای مشاغل موجود است ، از جمله اعتبار عمومی کسب و کار ، اعتبار سرمایه گذاری ، اعتبار برای مراقبت از کودک و تسهیلات مربوط به کارفرمایان ، اعتبار اشتغال هند و موارد دیگر. 

در بعضی موارد ، ممکن است متوجه شوید که تجارت شما واجد شرایط اعتبارات مالیاتی بیشتری نسبت به قانونی است که بتوانید آن سال بگذرانید. در این موارد ، شما می توانید یکی از دو کار را انجام دهید: 

  • اعتبار مالیاتی را نسبت به سالهای گذشته اعمال کنید که از اعتبار شما بیش از اعتبار خود برای دریافت بازپرداخت پس گرفتن نیست.
  • مانده موجود را به جلو بکشید و آنها را در سال مالیاتی بعدی اعمال کنید. 

بسیاری از ایالت ها اعتبار مالیاتی برای تشویق رشد اقتصادی و سرمایه گذاری در تجارت ارائه می دهند. این موارد از ایالت به ایالت دیگر متفاوت است ، و بسیاری از آنها برای مشاغل افزایش یافته که اشتغال ایجاد می کنند ، از منابع محلی استفاده می کنند یا در شهرها و مناطق توسعه نیافته فعالیت می کنند. وزارت خزانه داری و یا اتاق بازرگانی کشور شما اطلاعات کاملی درباره اعتبارات مالیاتی ایالتی و محلی در دسترس خواهد داشت. 

بسیاری از مشاغل کسرهای خود را با دقت ثبت می کنند اما فراموش می کنند که تمام اعتبارات مالیاتی که در دسترس آنهاست را بررسی کنید. برای اطمینان از اینکه میزان قرار گرفتن در معرض مالیات در شغل خود را تا حد امکان کاهش دهید ، با حسابدار خود کار کنید تا مطمئن شوید که هر اعتبار مالیاتی قابل استفاده را که می تواند به نفع کسب و کار شما باشد دریافت می کنید.

افرادی که مشارکتهای خیریه واجد شرایط را انجام می دهند ، ممکن است تا زمانی که کسر مالیات بر درآمد خود را تعیین کنند ، می توانند تا ۶۰٪ از درآمد ناخالص تعدیل شده خود را کسر کنند. مالیات دهندگان که کسر استاندارد را می گیرند ممکن است کمک های خیریه را کسر نکنند. 

شرکت ها می توانند کمک های خیریه خاصی را کسر کنند ، هرچند ممکن است بیش از ۱۰٪ از درآمد پیش پرداخت خود را در هر سال معین کاهش ندهند. کمک های اضافی ممکن است تا پنج سال انجام شود. نحوه برخورد با مشارکت شما نیز ممکن است بستگی به نوع مشارکت شما داشته باشد ، مانند پول نقد ، املاک یا سهام سهام. 

برخی از مشارکت های خیریه نیز به عنوان هزینه های تجاری حساب می شوند. اگر کسب و کار شما در ازای اهدای عضو ، مانند فضای تبلیغاتی یا حمایت از رویداد ، مزایایی دریافت کرده است ، اهداء می تواند یک هزینه تجاری محسوب شود.   

سازمان های معاف از مالیات مجبور به پرداخت بدهی مالیاتی بر درآمد فدرال نیستند ، هرچند ممکن است هنوز هم نیاز به پرداخت مالیات بر درآمد ایالتی و محلی داشته باشند. برای واجد شرایط بودن وضعیت معافیت مالیاتی ، صاحبان و بنیانگذاران یک تجارت نباید سود آن را دریافت کنند. 

انواع سازمان ها می توانند معاف از مالیات باشند ، اما آنها به طور کلی در یکی از ۹ دسته قرار می گیرند: 

  1. دین (مانند کلیساها یا کنیسه ها)
  2. هنر یا فرهنگ (مانند موزه های هنری)
  3. آموزش (مانند دانشگاه ها یا انجمن های والدین معلم)
  4. منافع اجتماعی عمومی (مانند بنیاد گیتس یا روش متحد)
  5. بهداشت (مانند بیمارستان های غیرانتفاعی یا انجمن های سرطان)
  6. خدمات انسانی (مانند پناهگاه های بی خانمان یا دختران پیشاهنگ)
  7. محیط زیست (مانند جوامع انسانی یا بنیادهای محیطی)
  8. امور بین الملل یا امور خارجه (مانند کمیته بین المللی صلیب سرخ)
  9. سازمان های عضو (مانند سازمان های کهنه کار یا اتحادیه های کارگری) 

اگر شما یک سازمان معاف از مالیات نباشید ، مالیات تجاری که مدیون شماست بستگی به نوع تجارت شما دارد. به عنوان مثال یک شرکت با مسئولیت محدود ، ساختار بدهی مالیاتی متفاوتی نسبت به یک مالک اختصاصی خواهد داشت. 

مالیات اصلی فدرال که صاحبان مشاغل باید محاسبه کنند هستند 

  • مالیات بر درآمد: هر مشاغل ، به جز مشارکت ، باید هر سال اظهارنامه مالیات بر درآمد را تشکیل دهد. (مشارکتها بازده اطلاعات را ارائه می دهند.) نحوه محاسبه مالیات بر درآمد شما بستگی به ساختار تجارت شما دارد . مشارکتها ، مالکیت شخصی ، شرکتهای بزرگ و S-corps متداولترین انواع ساختارهای تجاری است. 
  • مالیات برآورد شده: در طول سال مالیات بر درآمد پرداخت می شود. کارمندان از چک های بازنشسته خود مالیات دارند ، اما مشاغل و افراد شاغل باید براساس درآمدی که تا آن نقطه در سال کسب کرده اید ، مالیات برآورد شده را در طول سال ثبت کنند. از نظر فدرال ، چهار پرداخت مالیات بر درآمد در تاریخ ۱۵ آوریل ، ۱۵ ژوئن ، ۱۵ سپتامبر و ۱۵ ژانویه برای سال مالیات قبلی انجام می شود. مالیات برآورد شده با استفاده از فرم ۱۰۴۰-ES یا فرم ۱۱۲۰-W برای شرکت ها محاسبه می شود. 
  • مالیات بر خود اشتغال: کارمندان عموماً بدهی مالیاتهای تأمین اجتماعی و مدیکر را از چک های پرداختی خود باز می دارند. اگر صاحب مشاغل خود اشتغالی هستید ، باید مالیات مدیکر و مالیات تأمین اجتماعی خود را از طریق مالیات های خود اشتغالی محاسبه و پرداخت کنید. برخی از گروه ها از مالیات های خود اشتغالی معاف هستند ، اما ، به طور کلی ، اگر شما بیش از ۴۰۰ دلار از کار خود اشتغال داشته باشید ، باید مالیات خود اشتغال پرداخت کنید که می توانید با استفاده از برنامه SE در فرم ۱۰۴۰ محاسبه کنید. 
  • مالیات اشتغال: اگر مشاغل شما دارای کارمند است ، باید بخشی از مالیات های تأمین اجتماعی و مدیکر را به همراه خودداری مالیات بر درآمد و مالیات بیکاری فدرال ارائه دهید. اینها از طریق مالیات اشتغال محاسبه و پرداخت می شود . 
  • مالیات مالیات غیر مستقیم: همه مشاغل نیاز به محاسبه یا پرداخت مالیات مالیات غیر مستقیم ندارند. در صورت تولید یا فروش محصولات خاص ، استفاده از انواع خاص تجهیزات و یا امکانات یا دریافت خدمات برای خدمات خاص ، باید مالیات های مالیات غیر مستقیم را پرداخت کنید. مشاغلی که باید مالیات مالیات غیرقانونی بپردازند ، از ارائه دهندگان برنزه داخلی ، تا خدمات مدیریت هواپیما متغیر است. قبل از محاسبه مالیات مشاغل ، بدانید که آیا شما ملزم به پرداخت بدهی مالیاتی مالیات غیر مستقیم هستید و باید فرم های لازم را ارائه دهید. 

بسته به دارایی های کسب و کار شما ، ممکن است شما نیاز به پرداخت مالیات های اضافی مانند مالیات بر املاک داشته باشید. بیشتر مشاغل نیز باید مالیات های ایالتی و محلی بپردازند. اگرچه این مالیات ها معمولاً بسیار پایین تر از مالیات های فدرال هستند ، اما برای محاسبه آنها می توانند پیچیده تر باشند و می توانند مجازات های بزرگی را برای اشتباهات تحمل کنند. قبل از ارائه مالیات ، تمام فرم های خود را با دقت بررسی کنید تا از جریمه خودداری کنید. 

محاسبه مالیات کسب و کار شما به یک تعداد واحد بستگی ندارد. با توجه به کسرها ، اعتبارات و تغییر در کد مالیات ، نرخ واقعی که پرداخت می کنید احتمالاً هر ساله تغییر خواهد کرد. 

برای اطمینان از اینکه به طور صحیح مالیات های تجاری خود را محاسبه می کنید ، در طول سال با یک متخصص تهیه مالیات یا حسابدار خبره کار کنید. یک متخصص مالیاتی می تواند شما را در تصمیم گیری استراتژیک راهنمایی کند که باعث کاهش بدهی مالیاتی شما می شود و اطمینان حاصل می کند که هر کسر کسر ، اعتبار یا معافیت مالیاتی را دریافت خواهید کرد.

ارسال یک پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.